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网络游戏洗钱案例及洗钱手法分析

网络游戏洗钱 2月前 8578

8月20日,一款以中国神话为背景的动作角色扮演游戏《黑神话:悟空》上线,该游戏发售当日登顶Steam在线人数最高单机游戏,发售4天全球销量突破1,000万套,成为全球周销量冠军。

 

据统计,2023年中国网络游戏市场规模达到4150亿元,同比增长8.3%,创下历史新高。长期来看,中国网络游戏行业蕴藏着巨大的发展潜力,5G、AIGC、云游戏、VR/AR等技术的快速突破,将继续推动行业向着更为繁荣的方向发展。

 

但带来热度的同时,也吸引了不法分子的关注,在游戏爆火的同时,也要警惕诈骗行为。例如,《黑神话:悟空》在Steam、Epic Store、PS5等平台通版价格为268元,豪华版为328元,部分玩家为了降低购买成本,去二手交易平台上购买礼品卡在Steam上兑换,买家兑换成功并收货后,卖家就会在Steam上进行退货,导致买家钱货两空。游戏交易诈骗频发,通过游戏交易进行洗钱的案件也层出不穷。

1 洗钱手法

 

1 游戏代充/代送洗钱

案例:小李在某游戏公共聊天频道中看到一则充值广告,对方称可以95折优惠进行充值,充值金额越大优惠力度越大。小李遂添加对方联系方式,双方约定充值1万元,最终优惠力度为9折。小李与对方通过二手交易平台进行交易,购买成功之后,对方为其游戏账号进行充值。但小李再次使用银行卡时,发现银行卡已被冻结,且游戏内账号也被提示“非法行为封禁3650天”。小李联系游戏客服被告知账户充值资金涉嫌关联高风险银行账号,且银行方也告诉小李其银行卡存在与涉诈账户交易被冻结。

 

此案例是典型的游戏代充洗钱,该方式也是比较传统的游戏洗钱手法。还有一种类似的手法为代送游戏道具,比如洗钱犯罪分子将赃款充值到游戏内,通过折扣代送的方式,将游戏道具购买后送给玩家,玩家支付折扣后的费用,以此达到洗钱的目的。在很多二手交易平台、游戏交易贴吧等软件搜索可以搜到很多游戏代充、代送相关内容。

 

2 游戏道具/账号交易洗钱

案例:小林在某游戏交易平台上使用银行卡购买了一个游戏账号,但随后发现自己银行卡被冻结,经查,由于卖家收款银行卡涉及到电信诈骗,小林因为与涉诈银行卡交易导致自己银行卡被冻结。

 

该案例中,犯罪分子先是使用黑钱购买游戏账号,然后将游戏账号进行出售,但由于部分游戏交易平台有账号买卖cd期,在此期间该游戏账号不可以再次上架该平台进行售卖,因此通过购买游戏道具/账号洗钱还有一种方式为虚构交易,即创建一个新的游戏账号,升级到游戏交易平台上架游戏账号的最低标准后,将游戏账号上架,并定高价,上游洗钱分子使用赃款购买游戏账号,达到将黑钱洗白的目的。

 

3 “换钱”洗钱

很多游戏群、游戏贴吧、游戏论坛等都可以看到 “换钱”的内容,声称自己未成年或者其他理由,找人微信或者支付宝换钱,并付一定的报酬。具体的方式为:洗钱分子A通过微信/支付宝将本金和报酬转给B,B从支付宝/微信将钱转给A,由于支付宝和微信并不能监测到对方的交易,犯罪分子便利用信息差达到切断交易来源的目的。

 

这种洗钱方式存在的诈骗行为也很多,俗称“ABC骗局”,例如A声称自己需要换钱找到B,约定好报酬之后,A从微信/支付宝将本金+报酬付给B,B从支付宝/微信将本金付给A。但实际上,A为骗子,以买卖游戏账号、游戏道具等原由与C进行交易,A获得B的收款码之后,将B的收款码给C,C将本金和报酬付款后,B将本金付给A,由于很多时候ABC仅通过贴吧、论坛或者其他软件进行沟通,并没有对方实际的联系方式,若C被骗后警方最先找到的也是B这个实际收款人,且由于游戏账号直款(不通过游戏交易平台或者中介,直接收付款)交易金额相对较小,有时金额可能未达到诈骗案件金额2000元,导致C只能吃哑巴亏。具体的流程图如下:


2 交易监测

 

总结游戏洗钱的几类手法交易特征,主要包括:

 

某个账户短时间内多次与游戏公司账号进行交易,且总金额较大;

 

对于犯罪分子收款账户来说,交易特点为该账户短时间内多次收取资金,总交易金额大,且交易对手分散。

 

对于金融机构来说,将上述两种交易特征进行总结提炼,监测规则可以设置为xx时间段内,客户账户入账金额≥xx元,出账金额≥xx元,且收付差≤±10%,交易对手≥xx个,类似于集中转入分散转出的情况。同时若客户触发该条规则,在进行分析时,可查看交易对手名称是否集中在游戏公司。

 

需要注意的是,最高人民法院、最高人民检察院8月19日发布的《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》(法释〔2024〕10号)中,首次将虚拟币、游戏币等“虚拟资产”交易列为洗钱方式。目前很多游戏运营商也已经在监测打击代买、代打、代充等行为,游戏环境需要净化,游戏账号、道具等虚拟物品的交易监测也应该更加严格。

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